كيف يمكن لتجار التجزئة ورجال الأعمال السيطرة على شؤونهم المالية والتخلص من الديون.

لقد شهد قطاع التجزئة تغيرات كبيرة في السنوات الأخيرة. واجه تجار التجزئة ارتفاع التكاليف وتغير سلوك المستهلك وظهور التجارة الإلكترونية. بالإضافة إلى ذلك، يواجه العديد من رواد الأعمال في قطاع التجزئة ديونًا نتيجة لفترة كورونا وزيادة التكاليف الثابتة. كيف يمكنك، كبائع تجزئة، التأكد من استعادة السيطرة على أموالك وكيف يمكنك الخروج من الديون بشكل هيكلي؟ في هذه المدونة، نناقش أسباب المشاكل المالية في قطاع التجزئة ونقدم نصائح عملية لإعادة أعمال التجزئة الخاصة بك إلى المسار الصحيح.

الأسباب الشائعة للمشاكل المالية في قطاع التجزئة

يواجه تجار التجزئة والتجار تحديات مالية محددة تفرض ضغوطاً على تدفقاتهم النقدية.

• تكاليف الإيجار المرتفعة
  غالبًا ما تتواجد المتاجر الفعلية في مواقع باهظة الثمن، حيث تكون الإيجارات مرتفعة وتشكل التكاليف عبئًا ثقيلًا، خاصة عندما تنخفض المبيعات.

• ارتفاع تكاليف الطاقة
  تحتاج المحلات التجارية إلى الإضاءة والتدفئة أو التبريد، وقد ارتفعت فواتير الطاقة بشكل حاد في السنوات الأخيرة.

• انخفاض أعداد العملاء
  لقد أدى التسوق عبر الإنترنت وتغير سلوك المستهلك إلى انخفاض المبيعات في العديد من المتاجر الفعلية، مما يجعل تغطية التكاليف الثابتة أكثر صعوبة.

• إدارة المخزون والمخزون القديم
  إن المنتجات التي لا يتم بيعها تعني رأس مال مقيد وسيولة أقل لشراء منتجات جديدة ذات مبيعات أفضل.

• المنافسة من المتاجر الإلكترونية
  تتنافس المتاجر الكبيرة على شبكة الإنترنت مثل Bol.com وAmazon بقوة على الأسعار، مما يجعل من الصعب على تجار التجزئة الأصغر الحفاظ على هوامش كافية.

• تكاليف الموظفين المرتفعة
  ويواجه تجار التجزئة الذين يعتمدون على الموظفين تكاليف متزايدة للأجور، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع الحد الأدنى للأجور والتزامات اتفاقيات العمل الجماعية.

كل هذه العوامل يمكن أن تساهم في خلق حالة من تراكم الديون ويصبح من الصعب بشكل متزايد تلبية التزاماتك المالية.

قم بتخطيط وضعك المالي

للتخلص من الديون، من الضروري أن يكون لديك نظرة واضحة لمواردك المالية.

• قم بعمل نظرة عامة على جميع ديونك
  ما هي الفواتير التي لا تزال مستحقة؟ هل لديك متأخرات في الدفع للموردين أو السلطات الضريبية أو المالك؟

• تحليل التدفق النقدي الخاص بك
  ما هو حجم المبيعات التي يتم توليدها شهريًا وما هي التكاليف الثابتة التي يجب دفعها؟ ومن خلال توضيح ذلك، يمكنك وضع خطة.

• قم بإجراء جرد لمخزونك
  هل هناك منتجات يصعب بيعها؟ انظر إذا كان لا يزال بإمكانك بيعها بأسعار مخفضة لتحرير السيولة.

• قم بتقييم ربحيتك حسب المنتج أو الفئة
  هل هناك مجموعات منتجات ذات هوامش منخفضة قد يكون من الأفضل التخلص منها؟

من خلال إجراء هذه التحليلات، فإنك تعرف بالضبط أين تقف وأين يمكنك التدخل بسرعة أكبر.

خفض التكاليف وتحسين الإيرادات

للتخلص من الديون، عليك ضمان توازن أفضل بين الدخل والنفقات.

• التفاوض على الإيجار والتكاليف الثابتة

  • ناقش مع مالك العقار ما إذا كان هناك مجال لتخفيض الإيجار أو تقسيط الدفعات.
  • حاول أن ترى ما إذا كان بإمكانك توفير الطاقة عن طريق استخدام إضاءة ومعدات أكثر اقتصادا.

• إدارة المخزون بشكل أكثر ذكاءً

  • تجنب الإفراط في المخزون عن طريق شراء كميات أصغر وطلب المزيد من المنتجات بشكل متكرر.
  • بيع المخزون البطيء الحركة من خلال مبيعات التصفية أو الأسواق أو صفقات الحزم.

• زيادة هوامشك

  • ابحث عن المنتجات ذات هوامش الربح الأعلى وأعطيها اهتمامًا إضافيًا في متجرك أو متجرك الإلكتروني.
  • ابحث عما إذا كان بإمكانك إضافة خدمة أو تجربة تميزك عن منافسيك عبر الإنترنت.

• الاستفادة من الإعانات والخطط

  • تأكد مما إذا كنت مؤهلاً للحصول على مزايا ضريبية أو خطط تمويلية للابتكار والاستدامة.

ومن خلال تطبيق هذه التدابير بذكاء، يمكنك تخفيف الضغوط المالية وإنشاء أساس أكثر صحة.

مناقشة ترتيبات الدفع مع الدائنين

إذا كان لديك بالفعل ديون متراكمة، فمن المهم إجراء ترتيبات الدفع في الوقت المحدد.

• الموردين: اسأل إذا كان بإمكانك سداد الفواتير المستحقة عليك على أقساط.
• المالك: تحقق ما إذا كان من الممكن تخفيض الإيجار مؤقتًا أو وضع خطة دفع.
• السلطات الضريبية: استخدم خطة سداد لسداد ديون ضريبة القيمة المضافة وضريبة الرواتب المستحقة على أقساط.
• البنك أو المُقرض: مناقشة خيارات إعادة تمويل القروض أو تأجيل سداد الأقساط مؤقتًا.

إن العديد من الدائنين على استعداد للتفكير معك إذا دخلت في مناقشات في الوقت المناسب وقدمت اقتراحًا واقعيًا.

اطلب المساعدة المهنية

عندما تصبح المشاكل المالية كبيرة جدًا، قد يكون من الحكمة استشارة مستشار ديون أو مستشار مالي.

• هيكلة الديون:سيساعدك الخبير في تحديد أولويات الديون ووضع خطة سداد واقعية.
• التفاوض مع الدائنين:يتمتع مستشارو الديون بخبرة في مناقشة ترتيبات الدفع مع أصحاب العقارات والسلطات الضريبية والدائنين الآخرين.
• إعادة التشغيل أو إعادة هيكلة الأعمال:إذا كانت إعادة التنظيم ضرورية لتحقيق صحة مالية جيدة، فيمكن للخبير تقديم الإرشادات.

من خلال طلب المساعدة في الوقت المناسب، فإنك تزيد من فرصة استمرار شركتك في الوجود وتحقيق الربح مرة أخرى.

اطلب المساعدة

هل تجد نفسك (جزءًا من) هذا الموقف ولم تعد ترغب في التجول مع المخاوف؟ نحن هنا لمساعدتك. لا تنتظر حتى تتفاقم مشاكلك وتولى مسؤولية مستقبلك المالي اليوم. انقر على زر "طلب المساعدة في الديون الآن" واتخذ الخطوة المهمة الأولى نحو السلام والأمان لك ولشركتك.